Как перевести деньги в Китай

Как перевести деньги в Китай из России и обратно – все способы

Российские граждане работают и учатся в КНР, покупают товары в китайских онлайн-магазинах. Практически у каждого иностранца возникает проблема с тем, как перевести деньги в Поднебесную, провести платежи по разным банковским системам и отправить деньги из Китая в Россию. Выбор варианта пересылки денег зависит от местонахождения человека или компании, наличия карточки и реквизитов иностранной фирмы. Прямая конвертация по курсу рубль – юань существует только в нескольких банках. Всегда можно использовать двойную конвертацию, но тогда придется заплатить два раза комиссию. Поэтому покупатели китайских товаров стараются выбрать оптимальный способ перевода, ведь от этого зависят сроки приобретенной продукции.

Особенности денежных переводов в Китай

В России с начала 2000-х гг. действуют законы, согласно которым все банковские структуры должны получать информацию об отправителях и получателях денежных переводов, отправляемых суммах. Цель – бороться с отмыванием денег, легализация доходов и выявления средств, которые идут на финансирование терроризма.

Существуют с 2003 г. ограничения для физических лиц относительно переводов сумм выше 5 тыс. долл. США, которые отправляются за границу. Больше этой суммы за один день переводить нельзя. Необходимо обращать внимание на тариф, обменный курс, условия перевода. Это необходимо для сравнения курса, платы за перевод, тарификации.

Как перевести деньги в Китай физическому лицу

Физлица, проживающие в России или находящиеся в КНР, могут отправлять деньги за границу в специализированных банковских структурах или с помощью онлайн-банкинга.

  • Банковские переводы.
  • Криптовалюта.
  • С карты на карту.
  • Системы денежных переводов, в том числе Вестерн Юнион и Контакт.
  • Через почту.
  • Электронные банковские платежи.

Наличие полной информации о банковских реквизитах отправителя и получателя нужно при обращении в банк. В других случаях отправителя попросят предоставит паспортные данные и идентификационный код.

Банковский перевод

Для перевода денег из России в Китай через банк, необходимо выбрать тот, который работает со SWIFT-системой. Без открытия банковского счета деньги отправить можно, но существуют ограничения, касающиеся суммы перевода в валюте. За один день нельзя отправлять через банк больше 5 тыс. долл. США.

Для перевода нужны банковские реквизиты получателя и отправителя. Сроки доставки – от 1 дня до 3 недель. Размер комиссии зависит от банка, откуда осуществлен перевод, и банка, куда деньги направлены. Если переводить через SWIFT-систему, то надо заплатить от 0,15% до 2%.

Банковский перевод не подходит тем, кому деньги надо получить срочно. Кроме того, физическим лицам придется заполнять документы, указывая банковские реквизиты.

Электронные платежные системы

Денежные переводы в Китай можно осуществлять и с помощью электронных платежных систем, таких как Qiwi, Webmoney, PayPal, AliPay и др. Пользоваться данным видом перевода весьма удобно, поскольку проводить все операции можно не выходя из дома. Конвертация осуществляется по курсу американского доллара в китайский юань. Лимиты на перевод валюты у каждой платежной системы свои, как и комиссия.

Чтобы полноценно пользоваться всеми преимуществами электронных кошельков необходимо не только зарегистрироваться в системе, но и пройти процедуру идентификации. Для этого, как правило, нужно отправить отсканированные страницы паспорта и ИНН. Не предоставление документов будет означать либо отказ в пользовании платежной системой, либо ограничения на переводы средств.

Кстати, в китайских магазинах есть опция прямой покупки товаров с помощью электронного кошелька, зарегистрированного на ВебМани.

Переводы через электронные платежные системы можно осуществлять как из России в Китай, так и обратно, т.е. из Китая в Россию. Отправка средств начинается с выбора нужного способа перевода. Например, с кошелька на кошелек, на карту, на банковский счет, через платежную систему Вестер Юнион. Средства будут перед зачислением конвертированы в юани. Перевод занимает максимум три дня, но обычно все происходит за несколько минут.

Перевести деньги из России в Китай без комиссии через электронные платежные системы не получится. В среднем размер комиссии варьируется от 2% до 10% от суммы отправленных средств.

Система AliPay работает на внешний рынок КНР, предлагая удобные тарифы и условия для денежных транзакций. Перевести за один раз можно не больше 3 тыс. долл. США, заплатив комиссию. Ее размер фиксированный: от 15 долл. отправитель платит 1,2%; менее 15 долл. – 1,5 %.

Деньги отправляются мгновенно либо на банковский счет, либо на карточку.

Перевод посредством платежной системы UnionPay

Юнион Пэй – китайская система переводов, которая работает в 135 странах мира, где есть банкоматы этой системы. Партнерами являются Виза, МастерКард, Америкэн Экспресс. В России выпуском карт занимаются банки «Русский Стандарт», «ВТБ», «Альфа-банк». На оформление уходит не больше часа, карта не является именной. Обслуживание в год стоит 600 руб., за это пользователи могут проводить конвертацию денег с рубля в юань без комиссии.

Ограничения существуют на разовую транзакцию и на сумму денег в течение одного рабочего дня. Так, одна операция позволяет отправить получателю не больше 3 тыс. долл. США, за один банковский день – до 5 тыс. долл. США. Комиссия составляет 1,5-20 долл. Платеж фиксированный, размер зависит от отправляемой суммы.

Воспользоваться системой Юнион Пэй можно в банке или через Интернет-систему, зайдя в свой кабинет.

Сроки перевода: до 16.00 по местному (китайскому) времени, перевод приходит получателю мгновенно; после 16 часов вечера – на следующий день.

Криптовалюта

Новый вид платежа в современном мире, позволяющий быстро переводить деньги. Существуют криптообменники и криптобиржи, которые позволяют отправлять фиатные, реальные и цифровые деньги. Комиссия небольшая, процесс обмена происходит в течение нескольких минут.

Только такой способ отправки деньги из России в Китай и обратно – рискованный.

Перевод денег в Китай через международные системы денежных переводов

Надежный и проверенный способ отправлять деньги из одной страны в другую – это воспользоваться услугами Вестерн Юнион, Контакт или другой платежной системы, работающей с международными платежами.

Размер комиссии, например, в Вестерн Юнион, высокий, но такие переводы безопасны, надежны и быстры. В Вестерн Юнион действуют установлена такая комиссия на отправление средств:

  • 1 тыс. – 2 тыс. долл. США – 21 долл.
  • 2 тыс. – 3 тыс. – 31 долл.
  • Больше 3 тыс. долл. – 41 долл.
  • До 3 тыс. долл. – 10 долл.

За год через систему Вестерн Юнион разрешено переводить до 50 тыс. долл.

У системы Contact комиссия ниже: до 1 тыс. долл. – 15 долл., от 1 тыс. до 3 тыс. долл. – 20 долл. США.

Работает на территории Китая и платежная система MoneyGram. Условия отправления агалогичны Вестерн Юнион.

Перед пользованием той или иной международной системой, рекомендуется зайти на сайт и почитать правила перевода.

Как перевести деньги в Китай юридическому лицу

Есть 2 варианта отправки денег юрлицу в КНР – через посредника и банк. Для банковского перевода нужно знать реквизиты компаний и выставленный счет. Период получения перевода доходит до трех недель.

Регулярные переводы лучше осуществлять через Торгово-промышленный банк Китая, филиалы китайских банков в РФ и Bank of China Limited. Наличие счетов в этих структурах сокращает сроки отправки и снимает финансовые потери при двойной конвертации.

Услуги посредников стоят дорого – до 75 долл. США, которые платить при незначительной сумме перевода неудобно и затратно. Юридическое лицо оплачивает по счету компании, предоставляющей услуги посредника. Деньги с этого счета отправляются получателю, который может свои деньги получить в течение 2-4 дней.

Как перевести деньги из Китая в Россию

Из Поднебесной в РФ используются аналогичные способы отправки средств, как из России в Китай. Выбирать надо метод, который окажется наименее затратным. Популярными способами являются перевод на карту или счет, пользование платежной системой Юнион Пэй, АлиПэй, электронными кошельками и пластиковыми картами.

Некоторые отправители пользуются валютными счетами и услугами посредников.

Универсального способа нет, поскольку у каждого способа есть свои плюсы и минусы. Все зависит от суммы, места и времени отправления. Отправить перевод без комиссии не получиться – надо платить либо за отправление денег, либо за конвертацию.

Как из Китая перевести деньги в Россию

Китайская Народная Республика с 2010 года — один из наиболее крупных партнеров Российской Федерации по торговому обороту. На фоне ограничений в товарообороте, введенных государствами, входящими в ЕС, и ответных контрсанкций со стороны РФ роль Китая заметно выросла. В процессе торговых отношений между двумя странами возникает необходимость выполнять перевод денег из Китая в Россию и наоборот. Осуществление подобных операций связано с определенными трудностями. Это и солидная сумма комиссионных сборов, и двойная конвертация, которая из – за скачков курса валют может существенно уменьшить суму платежа. Есть немного способов перевода денег между нашими странами. О них и пойдет речь в статье.

Денежные переводы в Китайскую Народную Республику из РФ

Правительством КНР с недавнего времени отменен ранее наложенный запрет на функционирование в стране международных платежных систем. Значит, любое юридическое либо физическое лицо может заказать китайские товары, не пользуясь услугами посредников.

Какие суммы можно переводить

Несмотря на тесное взаимодействие Китая и России в экономической и политической сферах, законодательством Российской Федерации предусмотрен ряд ограничений при перечислении денег в КНР. С 2013 года законом установлен лимит на выполнение денежных операций в Китайскую Народную республику. В течение одного банковского дня разрешается перечислять не более $5000. Для суммы сверх установленного лимита требуется предоставление дополнительных сведений о покупателе и поставщике. Денежные переводы посредством электронных систем также имеют свои ограничения.

Внимание! К 2020 году правительства обеих стран планируют вывести ежегодный объем товарооборота между КНР и Россией до 200 млрд долларов.

Варианты перевода денег

Перечислять деньги из РФ в Китай возможно посредством нескольких сервисов:

Банковский перевод

Не предоставляя подробных сведений о себе, получателе платежа и цели выполняемой операции, доступно отправление суммы, не превышающей 5000 долларов США. Вся процедура может продлиться до трех недель. Размер комиссионного сбора находится в зависимости от того, какие учреждения были выбраны обеими сторонами.

Электронные платежные системы

Webmoney, Qiwi и другие электронные сервисы платежей позволяют быстро отправить деньги в Китай. Ограничения по суммам устанавливаются самими системами и зависят от того, какой статус присвоен учетной записи клиента. Комиссионная плата составляет от 0,8% от суммы перевода.

UnionPay

Китайская платежная система UnionPay начала работать с начала двухтысячных годов и к настоящему моменту смогла достигнуть невероятного масштаба. К услугам клиентов многочисленные банкоматы, расположенные в разных точках мира и возможность открывать персональные счета на территории 17 стран. Все транзакции строго лимитированы:

  • В ходе одной операции можно перевести сумму, не превышающую 3000 долларов;
  • В течение одного банковского дня можно вывести не более 5000 долларов;
  • В течение года клиент может отправить не более 50000 долларов;
  • Размер комиссионного сбора составляет 0,9% от суммы перевода, либо взимается фиксированная ставка 1,5 – 20 долларов.
Читайте также:  Как перевести деньги в Россию с Украины

Криптовалюта

Этот вариант осуществления денежных расчетов между странами имеет отличные перспективы. Многие страны признали эффективность и безопасность выполнения транзакций с помощью технологии «блокчейн». В криптовалюту инвестируют огромные средства, которые исчисляются в миллиардах. Важнейшим преимуществом криптовалюты является сохранение абсолютной анонимности и высокая скорость выполнения денежных расчетов.

Внимание! Минус данного способа состоит в скачках курса криптовалют и в том, что у них нет определенного правового статуса.

Международные платежные системы

Отправка денег из Российской Федерации в КНР подобным способом – это вариант с лучшим соотношением цены и качества

Alipay

Alipay представляет собой платежную систему КНР, ориентированную на рынок Китая. Поэтому клиентам не всегда удобно ее использование. Однако система развивается быстрыми темпами и имеет хорошие перспективы. Все условия выполнения платежей и перечень действующих тарифов можно посмотреть на официальном сайте системы.

Как переводить деньги из КНР в Россию

Выполнить легко и быстро перечисление денег из России в КНР можно посредством известных банков или электронных и международных платежных систем. А что делать, если нужно отправить деньги с территории Китайской Народной Республики в РФ?

Перечисление денежных средств в Россию из КНР – пользующаяся популярностью услуга. Все большее количество российских граждан трудятся в Китае либо открывают там свой бизнес. Многие россияне посещают Китайскую Республику в качестве туристов.

Перевод денег из Китая в РФ на карту сбербанка

Осуществление денежных переводов из Китая в Россию возможно на пластиковую карту Сбербанка. Этот вариант доступен всем, поскольку банк имеет отделения во всех крупных и средних населенных пунктах РФ. На территории Китайской Народной Республики тоже функционируют офисы Сбербанка, посредством которых можно перечислять деньги в РФ.

Владельцам пластиковых карт сберегательного банка доступно самостоятельное выполнение денежных переводов с помощью онлайн – банкинга. Это дает возможность снизить размер комиссии. Но для выполнения транзакции необходимо точно указывать реквизиты получателя платежа. Если нет абсолютной уверенности в правильности указанных данных, лучше обратиться непосредственно в отделение банка и доверить проведение операции работнику учреждения.

Внимание!Договор, заключаемый между банковским учреждением и клиентом, не предусматривает такой вариант перевода денежных средств между нашими странами. Это является прямым нарушением закона.

Western Union

Как и на территории Российской Федерации, Western Union в Китае является распространенным и доступным способом перевода денег. Главный минус при выполнении операций со стороны КНР – это обязательное предоставление определенного перечня документов. В этот список входит рабочая виза, справка о надлежащем исполнении обязательств по налогам, справка с места работы и прочая информация.

Помимо фиксированной платы за осуществление транзакции, система взимает комиссию в размере 1% от суммы перевода. При необходимости отправки небольшой суммы прибегать к помощи Western Union нецелесообразно, поскольку это ведет к значительным затратам.

Contact

Система денежных переводов Contact позволяет перечислять средства на счет в банке или на банковскую карту. Сравнивая данную систему переводов с Вестерн Юнион, можно увидеть, что комиссионная плата немного меньше, но при отправлении небольшой суммы она все равно ощутима.

Золотая корона

Система денежных переводов «Золотая корона» имеет собственные салоны обслуживания на территории КНР. Они производят беспроцентные валютные перечисления, а это означает, что вся нагрузка лежит на конвертации валюты.

Чтобы немного снизить нагрузку, рекомендуется отправлять переводы в долларах. Это позволяет при благоприятном курсе на 0,5% снизить затраты. Данный способ находится в зависимости от курса валют.

Карты UnionPay

В КНР быстрыми темпами развивается собственная платежная система UnionPay. С 2013 года она стала функционировать и в России, что позволяет россиянам использовать ее для выполнения денежных операций.

Пластиковые карточки китайской платежной системы выпускают и некоторые российские банки (ВТБ, Русский Стандарт и Альфа – Банк).

Их оформление оправдано при осуществлении регулярных перечислений. У подобных пластиковых карт есть целый перечень плюсов:

  • Выпуск выполняется в течение часа, поскольку это неименной продукт;
  • Прямая конвертация рубля в юань;
  • Плата за обслуживание карты составляет не больше 600 рублей в год.

Электронные деньги

Преимуществом электронных платежей является относительно небольшая комиссионная плата за осуществление переводов. Минус такого способа заключается в том, что клиенту необходимо проходить процедуру идентификации во избежание ограничений его действий.

Webmoney, Qiwi и PayPal – это самые популярные платежные системы, позволяющие вести расчеты между странами с помощью электронных денег.

При перечислении средств в рамках платежной системы взимается меньший комиссионный сбор, чем при перечислении денег по банковским реквизитам. При отправке средств на банковский счет упрощается процесс обналичивания денег.

Комиссия за перевод в Китай по Вестерн Юнион

Наибольшее количество денежных переводов с территории Российской Федерации в КНР производится в системе Western Union. За выполнение каждой транзакции с клиента взимается достаточно высокий комиссионный сбор. Однако такая сумма комиссии оправдана высокой степенью надежности и скоростью осуществления операции. Ниже приведены актуальные на данный момент тарифы Вестерн Юнион.

Тарифы на рублевые перечисления из Российской Федерации в КНР

  • За 100 – 500 рублей взимается комиссионный сбор в размере 100 рублей;
  • За 500 – 25000 рублей комиссия составит 250 рублей;
  • За 25000 – 50000 потребуется заплатить комиссионный сбор в размере 500 рублей;
  • За 50000 – 75000 взимается комиссионная плата 800 рублей;
  • За сумму сверх 75000 придется заплатить комиссию в размере 1000 рублей.

Тарифы на вывод денег из РФ в КНР в долларах США

  • За 3 – 1000 комиссионный сбор составит $10;
  • За 1000 – 2000 система взимает комиссию в размере $21;
  • За 2000 – 3000 клиенту потребуется заплатить $31;
  • За сумму более 3000 комиссионная плата составит $41.

Перевод денег в Китай юридическому лицу

Отправку денег юридическому лицу в Китайскую Республику можно осуществлять любым из двух способов:

Посредством банковского перевода

Данный способ оплаты довольно прост и доступен. Для него потребуется минимальный перечень документов, состоящий из реквизитов для совершения платежной операции и выставленного счета на оплату.

При выполнении банковского перевода комиссионный сбор взимается два раза. Комиссию начисляет и банк – отправитель, и банк – получатель платежа.

С помощью организации – посредника

Быстро перевести деньги в Китайскую Народную Республику можно, воспользовавшись услугами посреднической организации. Вся процедура займет от 2 до 4 дней, но за скорость придется отдать внушительную сумму. Размер фиксированной ставки варьируется в диапазоне 50 – 75 долларов. В случае перечисления суммы менее $1000 платить комиссионный сбор чаще всего не выгодно.

Перевод денег в Китай без комиссии

На просторах интернета часто встречаются объявления и сайты, которые предлагают услуги по отправке денег в Китай за мизерный процент или же вовсе без комиссионной платы. Планируя воспользоваться подобной услугой, не стоит забывать, что скупому приходится платить дважды. Нельзя безоговорочно доверять незнакомым и сомнительным компаниям. Сначала необходимо убедиться в серьезности посреднической организации. Если в кругу знакомых нет тех, кто прибегал к услугам этого посредника, то лучше отказаться от подобной идеи.

Отправить деньги физическому лицу в КНР без уплаты комиссионного сбора можно с помощью крипловалют.

Криптовалюта позволяет ее владельцу перевести деньги без взимания комиссионной платы. Она занимает последнюю строчку рейтинга опасений FATF. Но курс криптовалют крайне неустойчив и сегодня они не имеют никакого определенного статуса. Национальный банк Китая не признает биткоин в качестве настоящей валюты, поэтому совершение сделок с ним довольно рискованно.

Заключение

Сегодня перевести деньги поставщикам в КНР или получить оттуда перевод может любой гражданин РФ. Однако при перечислении денежных средств нужно помнить, что партнером может оказаться аферист, который пытается обманным путем завладеть деньгами доверчивого клиента. В интернет – пространстве функционируют многочисленные сайты, предоставляющие услуги по проведению финансовых расчетов с Китаем с минимальными потерями. Нельзя откликаться на подобные заманчивые предложения. Нужно всегда помнить, что бесплатным сыр бывает, только сами знаете, где! Рекомендуется пользоваться проверенными платежными системами. Они — не только гаранты безопасных транзакций, но и правомерны с точки зрения закона.

Как дешевле всего перевести деньги в Китай, анализируем 3 варианта

Автор: «Я — Капиталист». . Дата: 19 мая 2016. Время чтения 7 мин.

Отправить деньги в Китай можно по-разному. При этом во многих случаях потребуется одна или даже две конвертации. Самый доступный вариант – открыть дополнительную карту UnionPay в юанях и зачислять на нее средства под 0,5%.

Перевод денег в Китай доступен физическим и юридическим лицам. Однако если речь идет о бизнесе, то компания должна быть участником ВЭД и иметь валютный расчетный счет. Или же можно воспользоваться услугами агента.

Возможные способы отправки денег гражданами:

  • банковский перевод;
  • электронные кошельки (Webmoney, Qiwi и другие);
  • Western Union, Юнистрим, PayPal, MoneyGram и системы, им аналогичные;
  • денежные переводы разными частными компаниями.

Важно: В Китае национальной валютой является юань. При переводе российских рублей конвертация происходит через доллар (чаще всего) или евро. Банки и другие финансовые организации за операцию обязательно берут комиссию. И это нужно учитывать при расчете точной к получению суммы.

Сколько можно перевести?

Российским законодательством ограниченна сумма, которую физическое лицо может перевести за один банковский день за пределы России, в том числе и в Китай. Она составляет до 5 000 долл. или эквивалент по курсу ЦБ (ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» N 173-ФЗ от 10.12.2003) для резидентов РФ. На 15 апреля 2016 это 332 500 руб.

Краткое сравнение 3-х доступных способов

Параметры трех наиболее популярных и доступных способов перевода представлены в таблице ниже.

Таблица 1 – Сравнение условий

СпособWestern UnionContactUnionPay
СуммаДо 5 000 долл.До 3 000 долл.До 100 тыс. руб.
КомиссияДо 2726,5 руб.*До 1330 руб.*0,5% (минимум 150 руб.)
Отправляемая валютаДолларДолларЮань
Число конвертаций11
СрокиМоментально, платеж поступает после введения данных в системуМоментальноМоментально, отправление в банковский день до 17:30

Чем больше число конвертаций, тем выше комиссия, которая рассчитывается по тарифам банка, отправляющего перевод. Обычно за одну конвертацию берут 2-2,5% от суммы.

Western Union

Western Union – это система денежных переводов, действующая по всему миру. У нее большое число партнеров во всех странах, включая Россию и Китай. При этом на переводы в КНР у системы имеются свои тарифы. При отправке физическому лицу суммы в долларах комиссия может составлять до 41 долл. (2726,5 руб.*).

Contact

Перевести деньги можно при помощи платежной системы Contact. В Китае для получения средств надо обратиться в банк China Postal Savings Bank. Через проведение платежей в системе взимается комиссия в размере:

  • 15 долл. на сумму перевода до 1 000 долл.;
  • 20 долл. на сумму от 1 000 до 3 000 долл.

Суммы свыше 3 000 долл. перевести через Contact не выйдет.

Читайте также:  Как перевести (отправить) деньги из России в Казахстан

Отправить перевод денег в Китай из России можно:

  • из пункта Contact;
  • через приложение со счета мобильного оператора;
  • через терминал;
  • перевод с карты на карту в режиме онлайн через сервис по номеру.

Карты UnionPay

UnionPay – это платежная система Китая. В России она появилась в 2013 году, карты выпускаются банками «ВТБ24», Альфа-Банк, «Русский Стандарт» и т.д. Оформлять имеет смысл при необходимости периодически отправлять переводы в эту страну.

Открыть карту UnionPay в России можно в нескольких банках. Далеко не все кредитные организации работают с этой платежной системой. Банк, специализирующийся на выпуске UnionPay, – Лайтбанк. Его офисы представлены только в Москве.

Ключевые моменты UnionPay в Лайтбанке:

  • выдача пластика в день обращения (без указания имени на пластике);
  • прямая конвертация в юань без потери на конвертации через доллар/евро;
  • годовое обслуживание от 400 руб. (в зависимости от типа продукта), дополнительная карта тоже от 400 руб.;
  • можно отправить деньги в офисах банка или через интернет-банк.

Как оформить?

Заказать карту можно онлайн на сайте банка. Для этого потребуется ввести достоверные данные, выбрать нужный тип банковского продукта. В качестве валюты счета лучше выбрать доллар (конвертация будет осуществляться через эту валюту).

Почему доллары, а не юани? Дело в том, что перевод на карты, оформленные в банках Китая, идет через систему Money Express. Отправляемая валюта – доллары. Соответственно, если завести счет в юанях, то получится двойная конвертация: юани-доллары и доллары-юани. Кроме того, нет никаких гарантий, что операция пройдет благополучно. Не на все карты китайских банков деньги зачисляются успешно. Если есть привязка к системе Money Express, то все должно поучиться. Если нет – лучше заранее выяснить этот момент до оформления банковского продукта.

Лайфхак: Если нужно переводить деньги родственникам, друзьям и знакомым, то можно поступить проще – оформить основную и дополнительную карту и привязать обе к одному счету. В этом случае выгодная валюта – юань. Близкий человек уезжает с дополнительной картой в Китай и пользуется ей там, а пополнять ее можно будет в любом офисе банка, без дополнительных комиссий на конвертацию. Деньги будут зачисляться по текущему курсу ЦБ. И с дополнительной карты их можно снимать или оплачивать ими счета.

Срок действия

Стандартный срок действия карты с годовым обслуживанием – 3 года. Есть вариант заказать с помесячным обслуживанием сроком на 1 год. В таком случае придется заплатить за выпуск продукта 250 руб. А в месяц содержание неименной классической карты обойдется в 40 руб. (для сравнения: годовое будет стоить 400 руб.).

Способы пополнения

После получения продукта счет надо пополнить. Сделать это можно бесплатно в терминалах Лайтбанка. При этом вносится сумма в рублях и зачисляется в перерасчете по курсу ЦБ на день внесения. Комиссия со стороны банка в данном случае не взимается. Однако если пополнять счет через сторонние терминалы (например, «Золотая Корона»), то берется комиссия 0,5% (минимум 150 руб.).

Как отправить деньги и сколько это стоит?

Банковская карта получена и пополнена – остается только перевести деньги. Это можно сделать через отделения банка, а также в личном кабинете интернет-банка Лайтбанк.

Для отправки денег потребуется:

  • имя и фамилия получателя на латинице;
  • номер карты получателя;
  • уплатить комиссию в размере 0,9% + 1,5 долл. (максимум 20 долл.).

Отправка перевода денег в Китай из России осуществляется в любой банковский день до 16:00. Средства зачисляются моментально.

Есть лимиты на проведение операций:

  • за раз – 3 000 долл.;
  • за день – 5 000 долл. (резидентам РФ);
  • за год – 50 000 долл.

При наличии дополнительной банковской карты все значительно упрощается. Переводы можно отправлять в юанях, не тратясь на конвертацию. При этом комиссия составляет всего 0,5% (минимум 150 руб.). Да, есть лимиты. За раз можно перевести не более 100 тыс. руб., в день – до 200 000 руб., в неделю – 1,4 млн. руб.

Таблица 2 – Сравнение переводов Money Express и по дополнительной карте UnionPay

КритерийMoney Express, долларыДоп. карта Лайтбанка UnionPay, юань
Сумма за раз199 500 руб.*100 000 руб.
Конвертации1 шт.0 шт.
Комиссия за перевод0,9% (максимум 1 330 руб.*)0,5% (минимум 150 руб.)
Комиссия за конвертацию2%Нет
Комиссия за снятие денег в банкоматах UnionPay в КитаеНетНет
Итого все комиссии за перевод 100 000 руб.1 330 руб.500 руб.

Таким образом, вариант с оформлением дополнительной карты в юанях обойдется значительно дешевле.

Заключение

Переводы в Китай можно отправлять разными способами. Наиболее известные из них – это Western Union, Swift, «Золотая Корона», Contact. Однако с ними можно потерять большие проценты на конвертации и комиссиях. Самый бюджетный способ – это дополнительная карта Лайтбанка UnionPay. Ей удобнее всего воспользоваться, когда речь идет о переводах близкому человеку во время его пребывания в Китае. В любых других случаях лучше воспользоваться Money Express (комиссия 0,9%, это меньше, чем у многих других платежных систем).

Как перевести деньги в Китай из России?

Несмотря на некоторую обособленность, Китай является технически развитой страной, поэтому финансовые переводы могут осуществляться в эту страну практически мгновенно из любой точки Российской Федерации. В этой статье будет рассказано о том, как перевести деньги в Китай из России, а также предложены наиболее выгодные способы транзакций, как по времени, так и по комиссионной ставке.

Способы перевода денег в Китай

Перевод денег юридическому лицу в Китай возможен только при условии наличия валютного расчетного счёта. Также можно воспользоваться услугами агента, при переводе крупных сумм денег из одной страны в другую. Для «физиков» существует намного больше способов быстрого и недорогого перевода финансов из России в Китай, например:

  • Банковский перевод.
  • Электронные кошельки.
  • Системы денежных переводов.
  • Перевод денег на карту.

Далее будет пошагово объяснены способы, как можно отправить деньги в Китай из России.


Системы денежных переводов

Перевод денег физическому лицу лучше всего осуществлять через системы денежных переводов. Процентная ставка за подобные услуги редко превышает 1%, а поступление денег происходит практически мгновенно.

Контакт

Через платёжную систему «Контакт» можно легко перевести деньги из одной страны в другую, но для получателей на территории Китая имеются некоторые ограничения, например:

  • Получить деньги можно только в одном из отделений банка China Postal Savings Bank.
  • Максимальная сумма перевода – 100 000 рублей.

К минусам транзакции можно также отнести довольно высокую комиссию, которая в зависимости от суммы перевода может составлять от 1 до 1,5 тыс. руб. Относительно небольшой месячный лимит также нельзя назвать положительным качеством этого способа перевода денежных средств, но это ограничение не зависит от фирм, осуществляющих перемещение финансов из одной страны в другую. Центральный Банк РФ наложил запрет на перевод денег более 100 000 рублей в месяц. Эта мера вызвана борьбой с «серой» оплатой поставщикам за товары, реализуемые на территории нашей страны.

Основным преимуществом для перевода денежных сумм через систему «Контакт» является возможность выбора способа отправления денег. Воспользоваться услугами сервиса можно следующим образом:

  • Через пункты «Контакт», которые располагаются во многих банковских организациях.
  • Через мобильное приложение.
  • Через терминал.

Если у отправителя и получателя денег имеется банковская карта международного образца, то через систему «Контакт» можно перевести значительные суммы непосредственно с карты на карту.

Вестерн Юнион

Система денежных переводов «Вестерн Юнион» является у людей, которые часто переводят значительные суммы за рубеж, не менее популярной чем «Контакт», но эта платёжная организация также имеет свои особенности и ограничения на транзакцию. К основным плюсам «Western Union» можно отнести:

  • Возможность перевода средств в рублях и долларах США.
  • Большое количество партнёров, в том числе на территории Китая.
  • Относительно небольшая комиссия.

Комиссия до 1% является одним из основных преимуществ этой компании, например, при переводе суммы в 50 000 руб., потребуется заплатить за услугу всего 500 руб.

В системе денежных переводов «Western Union» также действую ограничения на месячный перевод из одной страны в другую. Как и через «Контакт» физическое лицо не имеет возможности осуществлять транзакции общей суммой более 100 000 рублей.

Карты Unionpay

Карты UnionPay являются очень выгодным средством перевода в тех случаях, когда отправка денег осуществляется очень часто. С помощью карты этой платёжной системы можно переводить деньги в обе стороны, то есть возможна отправка денег из Китая в Россию.

Недостатком этого платёжного средства является необходимость в оформлении карты, которое может занимать определённое время. Чтобы избежать двойной конвертации валюты и тем самым снизить издержки при переводе денежных средств рекомендуется оформлять карту в долларах США. Среди основных преимуществ Unionpay можно также назвать:

  • Стоимость обслуживания всего 400 руб. в год.
  • Возможна прямая конвертация в юани без комиссии.
  • Оформление «пластика» не занимает много времени.
  • Можно осуществлять перевод денег через интернет-банк.

Ещё одним неоспоримым плюсом использования этой системы денежных переводов является возможность оформления второй карты на один счёт. В этом случае можно очень быстро и без процентов переводить деньги родственникам, находящимся на территории Китая.

Как перевести деньги из Китая в Россию и в обратном направлении с помощью UnionPay рассказано выше. Кроме стандартного перевода можно также пополнить счёт в этой системе деньгами с электронных кошельков.

Электронные кошельки

Использование электронных кошельков позволяет перевести деньги в Китай практически мгновенно. Особенно такой способ транзакции выгоден при осуществлении покупок в китайских интернет-магазинах. Перевод денег физическому лицу или компании осуществляется практически мгновенно и с минимальной комиссией.

Перевести деньги в Китай с кошелька Яндекс Деньги можно осуществить на следующие местные платёжные системы:

  • UnionPay.
  • AliPay.
  • WeChat.

Для осуществления перевода, кроме номера кошельков, необходимо также знать адреса электронной почты, к которым привязаны кошельки. Некоторые платёжные системы для осуществления транзакции запрашивают также ФИО получателя.

Перевод на банковскую карту

Перевод денег из одной страны в другую можно осуществить с пластиковой карты либо банковского счёта. Недостатком такого способа могут являться значительные временные задержки при проведении транзакции. Преимуществом безналичного перевода является возможность осуществления перевода не выходя из дома через онлайн-банкинг кредитной организации.

Перевод денег через Сбербанк

Сбербанк в России является банком №1, поэтому эта финансовая организация также позаботилась о своих клиентах и предоставила им возможность осуществить перевод денежных средства как непосредственно через кассы, так и на официальном сайте компании.

Несмотря на наличие положительных качеств, перевод денег с карты Сбербанка на счёт китайской платёжной организации имеет очень серьёзный недостаток – высокую комиссию. Из-за необходимости производить тройную конвертацию (рубль – доллар – юани) владелец счёта российского банка потеряет значительные финансовые средства. Решить проблему можно воспользовавшись сторонними интернет-обменниками, которые осуществляют прямую конвертацию рублей в юани. Наиболее безопасным сервисом этого типа является MegaChange.is. На сайте можно легко подобрать контрагента, заинтересованного в получении рублей на карту Сбербанка, и который может перевести соответственно юани на ваш счёт в одной из китайских платёжных систем. Отправка денег из Китая в Россию осуществляется аналогичным образом.

Читайте также:  Как перевести деньги из Германии в Россию

Перевод с карты Альфа-банка, Тинькофф и ВТБ

Перевод денег с карт других российских банков осуществляется таким же образом, как и со счёта Сбербанка. Стоимость транзакции, в этом случае, также не изменится, но количество запросов может быть значительно ниже. То есть, если для перевода с карты Сбербанка контрагента можно найти практически мгновенно, то, для других банков, возможно, придётся подождать, когда появится владелец «пластика» этих кредитных организации, которому нужно будет обменять юани на рубли.

Рекомендуем эти статьи:

Советы и рекомендации

  • Кроме ограничения на общую сумму транзакции во многих платёжных системах присутствует запрет на совершения слишком большого количества операций в день и неделю. Чтобы не оказаться в сложной ситуации, при частом использовании сервисов по безналичному переводу денег в Китай, необходимо заранее уточнять у служб поддержки финансовых компаний о максимальном количестве транзакций за определённый период времени.
  • Если перевод денег через UnionPay осуществляется с использованием сторонних сервисов, например, Золотой Короны, то вне зависимости от того сколько денег можно перевести в Китай таким способом, будет удерживаться комиссия в размере минимум 150 рублей. Избежать дополнительных сборов можно, если осуществлять пополнение счёта через терминалы Лайтбанка.

Как переводить деньги в Китай из России можно разобраться, если тщательно изучить информацию, изложенную в этой статье. Во многих случаях это сделать лучше через посредников, ведь таким образом можно избежать потерь при конвертации валюты.

Как перевести деньги в Китай

В этой статье мы поговорим о том, как перевести деньги в Китай поставщику. Процесс оплаты товара – важный и ответственный этап в работе с производителем. Предприниматель должен быть хорошо осведомлён о способах перевода денег в Китай, о комиссии, допустимых суммах и нюансах, позволяющих определить, что ваш поставщик – не мошенник.

Вопросы сотрудничества с Китайскими партнёрами предоставьте Prime Logistics. Наш широкий спектр возможностей позволит вам наладить бизнес, выбрать поставщика, оформить все документы и транспортировать ваш груз прямиком к вам в город. Наши логисты подберут специально для вас выгодный маршрут и проконтролируют все этапы отправки груза.

или звоните по телефону: 8 495 921-03-75

Какие существуют способы перевода денежных средств в КНР?

Банковский перевод

Можно обратиться практически в любой банк, сотрудничающий со SWIFT (международной межбанковской системой совершения платежей). Если плательщик не желает открывать банковский счёт, то за один банковский день сможет отправить до 5000$, предоставив банковские реквизиты плательщика и поставщика. Сроки доставки перевода колеблются от одного дня до трёх недель. Величина комиссии обусловлена тем, какие банковские учреждения выбрал отправитель и получатель денег (это может быть процент или же фиксированная ставка). Комиссия при денежном переводе посредством SWIFT-системы составляет от 0,15 до 2%.

Недостатки: долгие сроки доставки перевода, физическим лицам бывает неудобно оформлять бумаги.

Перевод через электронные платёжные системы (Quiwi, Webmoney, PayPal, AliPay и пр.)

Осуществляется в американских долларах с конвертацией в юани. Лимиты на размер отправляемых средств устанавливает выбранная вами платёжная система. Комиссии начинается с 0,8%. На этих сервисах лучше пройти полную процедуру идентификации, для чего нужно будет предоставить идентификационный номер и данные паспорта. Для пользователей, не прошедших процедуру идентификации, могут существовать лимиты на перевод средств.

Электронный кошелек Webmoney удобно использовать для прямой покупки товаров в целом ряде китайских интернет-магазинов. Список сайтов этих магазинов находится на официальной странице Webmoney.

Отправка с помощью международной системы денежных переводов (Western Union, MoneyGram, Contact и пр.)

Нужно указывать банковские и паспортные данные плательщика и китайского поставщика.

Western Union – это надёжный и быстрый способ отправить деньги поставщику. Размер комиссии выше, чем при банковском переводе или оплате через электронную систему. Актуальные тарифы: при отправке от трёх до тысячи $ – комиссия десять $. От одной до двух тысяч – комиссия 21 доллар. От двух до трёх тысяч – 31 доллар. Свыше трёх тысяч долларов – 41$. Еще одно преимущество Western Union – эта компания хорошо известна в Китае.

Недостатки Western Union: достаточно большая комиссия, за год можно перевести не более 50000$.

Комиссия международной системы Contact: до 1000$ – 15$, от 1000 до 3000$ – 20$.

Оплата с помощью национального платёжной системы Китая UnionPay

Эта система имеет свои представительства в 135 странах мира. За одну транзакцию можно перевести до 3000$, а за 1 банковский день – до 5000$. Комиссия – фиксированный платёж от полутора до двадцати долларов.

Оплата такая же, как при переводе p2p, отправка средств осуществляется в офисе банка или посредством интернет-банкинга. При условии отправки до четырёх часов дня по местному времени, перевод осуществляется мгновенно. Позже 16:00 – на протяжении следующего банковского дня.

Отправка при помощи посреднической организации

Это быстрый (48-96 часов), но довольно дорогостоящий способ отправки денежных средств в Китай. Фиксированная ставка за такую услугу в среднем колеблется от пятидесяти до семидесяти долларов. Пользоваться услугами посредников целесообразно, если нужно перевести более одной тысячи долларов.

Важно понимать, что в интернете много мошенников, предлагающих перевести ваши деньги в Китай по очень маленькому проценту или же вовсе без комиссии. Не советуем доверять свои финансы сомнительным организациям, завлекающим клиентов подозрительно низкими тарифами за услуги. Погуглите название компании-посредника, почитайте отзывы, а еще лучше – обратитесь в проверенную компанию с хорошей репутацией.

Перевод с карты на карту Visa, MasterCard, UnionPay («person to person» – p2p)

Это безопасный и надёжный способ, советуем пользоваться им, если речь идёт о переводе суммы до 10000$. Отправка средств осуществляются с помощью интернет-банкинга, платёжного терминала, банкомата. Перевод приходит в течение 1 банковского дня. Конвертация в валюту – по внутреннему курсу банка (не всегда выгодного отправителю).

Перевод с помощью криптовалюты

Криптовалюта – это альтернативное платёжное средство. На базе криптообменников и криптобирж сформировались механизмы переводов не только цифровых, но и реальных, фиатных денег. Здесь можно отправить деньги с одной платёжной системы на другую, обменивать валюту – и всё это за считанные минуты и с очень маленькой комиссией.

Сделки с использованием биткоина – довольно рискованное мероприятие. Следует отметить, что на сегодняшний день ни одно государство мира не присвоило биткойну статуса реальной валюты.

Оплата на месте наличными

Этот способ подойдёт тем людям, которые самостоятельно ездят в КНР за закупками, или же имеют в Поднебесной надёжного посредника, готового произвести оплату и решить все вопросы с документацией и поставщиками.

Подведём итоги

Перевести деньги в Китай поставщику можно множеством способов. Если вас интересуют самые быстрые способы оплаты – выбирайте Western Union, UnionPay, p2p. Если хотите максимально сэкономить на комиссии – попробуйте перевод через криптообменники. Очень надёжный и быстрый способ перевода – с помощью посреднической компании с хорошей репутацией на рынке.

Для стабильного производства необходима постоянная своевременная поставка сырья от поставщиков из Китая. Это возможно при условии регулярного перевода денег китайским партнерам. Компания Prime Logistics предлагает помощь в финансовом сопровождении. Наши специалисты ознакомят вас с разными вариантами переводов денег в Китай и помогут выбрать оптимальный вариант для вашего бизнеса.

Денежные переводы в
Китай

Переводите деньги из России в Китай за считанные минуты c помощью Western Union.

Тарифы на денежные переводы онлайн из России в Китай

Для выплаты в иностранной валюте

Сумма переводаПлата за перевод
100-5000 руб49 руб
5000.01-10000 руб99 руб
10000.01-100000 руб1%

Воспользуйтесь всеми преимуществами денежных переводов в Китай:

Переводите деньги когда угодно

Регистрируйтесь онлайн
и отправляйте деньги
когда угодно

Отслеживайте статус
перевода

Узнайте статус перевода
и получите уведомление когда
получатель заберет его

Получайте бонусные
баллы

Зарабатывайте баллы
в программе лояльности
My WU SM

Отправляйте деньги на сайте wu.com

  • Переводите деньги за считанные минуты**
  • Отправляйте переводы с любого устройства 24/7
  • Переводите как с дебетовой, так и с кредитной карты

Всего несколько минут, и ваши деньги окажутся в Китае!

  • Перевод будет доступен в течение нескольких минут**
  • Более 29 000 отделений Western Union в Китае

Как получить деньги наличными в Китае?

Вы всегда можете получить деньги в одном из 27,000+ партнерских отеделний в Китае.

  1. Посетите отделение партнера Western Union
  2. Предоставьте данные отправителя: ФИО отправителя, сумму перевода и контрольный номер денежного перевода (MTCN)
  3. Предоставьте документы, подтверждающие вашу личность. Удостоверьтесь, что ваш документ выдан государством и содержит вашу фотографию.
  4. Получите деньги. Деньги будут доступны сразу же после подтверждения личности.

IВ Китае, для получения наличных денег в банке, может потребоваться банковский счет. Требования для открытия счета могут отличаться в зависимости от агента и провинции, в которой находятся его отделения. Уточнить детали лучше всего, позвонив в банк.

Банковский счет обязателен в следующих банках:

  1. Bank of China. Для получения денег в иностранной валюте (доллары США или евро) на сумму более $1000 или эквивалентной сумме в евро на человека/в день.
  2. Postal Savings Bank of China and China Construction Bank. Для выплаты в долларах США или евро.
  3. China Minsheng Bank, Bank of Jilin и Fujian Haixia Bank. Для выплаты в долларах.
  4. Во всех отделениях Shanghai Pudong Development Bank Shanghai.

ВНИМАНИЕ! С 16 апреля 2019 г. в Платежной Системе Вестерн Юнион ограничена максимальная общая сумма переводов денежных средств, отправляемых одним отправителем в Казахстан, Кыргызстан, Китай или Вьетнам. Максимальная общая сумма переводов денежных средств, отправляемых одним отправителем в любую из указанных стран в течение месяца, не может превышать 100000 российских рублей. При этом, для целей определения общей суммы переводов денежных средств, отправляемых одним отправителем в любую из указанных стран в течение месяца, учитываются все отправленные переводы, независимо от валюты перевода или способа отправления (отделения Участников, сайт, и т.д.). Для целей учета лимита переводы в долларах США пересчитываются в российские рубли по курсу Платежной Системы Вестерн Юнион, установленному для соответствующего перевода.

* В дополнение к плате за отправление перевода Western Union может получать доход от курсовой разницы в случае, если валюта выплаты отличается от валюты отправления перевода. При выборе системы переводов обращайте внимание не только на тариф, но и на обменный курс операции. Плата за перевод и обменный курс могут быть различными в зависимости от системы перевода, канала и отделения, где оказывается услуга, на основе различных факторов. Тарифы и курс могут быть изменены без предварительного уведомления.

Ссылка на основную публикацию